เพื่อนๆ ครับ ใครที่เคยแอบเหล่มองตลาดหุ้น ตลาดอนุพันธ์ หรือแม้แต่ตลาดเงินตลาดทอง แล้วรู้สึกคันไม้คันมือ แต่อีกใจก็กลัวเหงื่อตก กลัวเงินในกระเป๋าจะโบยบินหายไปกับตาบ้างยกมือขึ้น! ผมเชื่อว่ามีคนแบบนี้อยู่เพียบเลยล่ะ
มันก็ไม่แปลกหรอกครับ เพราะการลงทุน โดยเฉพาะการซื้อขายสินทรัพย์ต่างๆ แบบเรียลไทม์เนี่ย มันไม่ใช่เรื่องเล่นๆ ถ้าไม่มีความรู้ ไม่มีความเข้าใจในตลาด หรือเครื่องไม้เครื่องมือที่ใช้ ก็เหมือนไปลงสนามรบแบบมือเปล่า โอกาสแพ้มีสูงกว่าโอกาสชนะเยอะเลย
แต่ข่าวดีก็คือ ยุคนี้สมัยนี้ เรามีตัวช่วยเจ๋งๆ ที่ทำให้เราได้ลองสนาม ได้ซ้อมมือ โดยไม่ต้องเอาเงินจริงไปเสี่ยงแม้แต่บาทเดียว ใช่แล้วครับ ผมกำลังพูดถึงการ ทดลองเทรดหุ้นฟรี หรือการใช้บัญชีทดลองและโปรแกรมจำลองการซื้อขายต่างๆ นั่นเอง
ลองนึกภาพตามนะครับ สมมติว่าเพื่อนสนิทที่ชื่อ ‘น้องสมชาย’ อยากขับรถเป็น แต่ไม่เคยจับพวงมาลัยมาก่อนเลย จะให้เขาไปออกถนนใหญ่ปุบปับเลยคงไม่ดีแน่ๆ จริงไหม? ก็ต้องเริ่มจากไปโรงเรียนสอนขับรถ ฝึกในลานกว้างๆ ที่ปลอดภัย มีครูคอยสอน คอยบอก คอยเบรกให้ พอเริ่มคล่อง เริ่มมั่นใจ ค่อยขยับไปถนนเล็กๆ แล้วค่อยไปถนนใหญ่ การลงทุนก็เหมือนกันครับ เราต้องมีสนามฝึกซ้อมที่ปลอดภัยก่อน
บัญชีทดลอง หรือโปรแกรมจำลองพวกนี้แหละคือ ‘สนามฝึกซ้อม’ ของเรา มันถูกออกแบบมาให้เหมือนสนามจริงเป๊ะ! ทั้งหน้าตาโปรแกรม เครื่องมือต่างๆ การส่งคำสั่งซื้อขาย แม้กระทั่งสภาวะตลาดก็อิงจากข้อมูลจริงๆ (อาจจะมีดีเลย์บ้างเล็กน้อย) แต่สิ่งที่แตกต่างออกไปคือ เงินที่ใช้ในการ ทดลองเทรดหุ้นฟรี เนี่ย มันเป็นแค่ ‘เงินปลอม’ หรือ ‘เงินเสมือน’ ที่ผู้ให้บริการเติมให้เรามาลองใช้ ถึงจะเทรดได้กำไรเป็นล้าน หรือขาดทุนจนหมดพอร์ต เงินพวกนี้ก็ไม่กระทบเงินในกระเป๋าจริงของเราเลยแม้แต่บาทเดียว
ประโยชน์ของการ ทดลองเทรดหุ้นฟรี มันมีมากกว่าที่คุณคิดนะ นอกจากจะได้ซ้อมมือ ทำความคุ้นเคยกับโปรแกรมซื้อขายแล้ว ยังช่วยให้เราได้ลองกลยุทธ์ต่างๆ ที่เราศึกษามา ได้เห็นว่ามันเวิร์กไม่เวิร์กกับตลาดจริงแค่ไหน ได้ทำความเข้าใจธรรมชาติของสินทรัพย์ที่เราสนใจ เช่น หุ้นตัวนี้เวลาขึ้นมันขึ้นแรง ลงก็ลงเร็ว หรือเงินตราต่างประเทศคู่นี้ผันผวนแค่ไหน ที่สำคัญมากๆ คือ มันช่วยสร้างความมั่นใจให้กับเราครับ พอเราได้ลอง ได้ทำซ้ำๆ จากที่เคยกลัวๆ ก็จะเริ่มรู้สึกว่า “อ๋อ มันเป็นแบบนี้นี่เอง” ความตื่นเต้นประหม่าก็จะลดลงไปเยอะเลย
ทีนี้มาดูกันว่า ไอ้เจ้าบัญชีทดลอง หรือโปรแกรมจำลอง ที่คนพูดถึงกันเยอะๆ เนี่ย หน้าตาเป็นยังไง มีตัวอย่างเด็ดๆ ไหม?
สำหรับตลาดหุ้นและอนุพันธ์ไทยเนี่ย ตัวยอดนิยมที่ใครๆ ก็รู้จักและแนะนำเลยก็คือ **โปรแกรมจำลอง Streaming Click2Win** พัฒนาโดย Settrade.Com Co., Ltd. ซึ่งเป็นบริษัทในกลุ่มตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยนี่แหละครับ โปรแกรมนี้เขาตั้งใจทำมาเพื่อให้นักลงทุน โดยเฉพาะมือใหม่ ได้มาฝึกฝนก่อนลงสนามจริงเลย
หน้าตาของ Click2Win เนี่ย ถอดแบบมาจากแอปฯ Streaming ที่ใช้เทรดจริงเกือบทั้งหมด ทำให้พอเราคุ้นเคยกับ Click2Win แล้ว เวลาไปเทรดจริงด้วย Streaming ก็จะไม่รู้สึกเคอะเขินเลย เครื่องมือต่างๆ ก็ครบครัน ทั้งกระดานราคาเรียลไทม์ (แต่ข้อมูลจะดีเลย์ประมาณ 5 นาทีนะครับ อันนี้ต้องเข้าใจ), หน้าส่งคำสั่งซื้อขาย, พอร์ตการลงทุนจำลองที่เราจัดเอง, กราฟราคาหุ้นและอนุพันธ์ และอีกเพียบ เรียกว่าฟีเจอร์พื้นฐานที่จำเป็นสำหรับการเทรดมีให้ลองเล่นหมด
ที่น่าสนใจคือ Click2Win เขาใจป้ำมาก ให้เงินจำลองมาให้เรา ทดลองเทรดหุ้นฟรี รวมตั้ง 10 ล้านบาท! แบ่งเป็นเงินจำลองสำหรับเทรดหุ้น 5 ล้านบาท และเงินจำลองสำหรับเทรดอนุพันธ์อีก 5 ล้านบาท โอ้โห่… จำนวนเงินขนาดนี้ เพียงพอให้เราได้ลองจัดพอร์ตในฝัน ลองซื้อหุ้นตัวที่เราเล็งไว้ ลองเทรดอนุพันธ์แบบต่างๆ เพื่อดูผลลัพธ์โดยไม่ต้องกลัวเงินจริงจะละลายหายไปในพริบตาเลย
คุณสมบัติเด่นๆ ของ Click2Win คือ
* **เหมือนจริงสุดๆ:** หน้าจอและเครื่องมือต่างๆ เหมือนแอป Streaming ที่ใช้เทรดจริงเกือบทั้งหมด
* **ใช้ข้อมูลตลาดจริง:** ข้อมูลราคาหุ้นและอนุพันธ์อ้างอิงจากตลาดจริง (แต่ดีเลย์ 5 นาที) ทำให้เราเห็นการเคลื่อนไหวของตลาดจริงๆ
* **เงินจำลองมหาศาล:** มีเงินให้ลองถึง 10 ล้านบาท ฝึกได้เต็มที่
* **เหมาะกับมือใหม่:** ช่วยให้คุ้นเคยกับขั้นตอนการซื้อขาย การใช้เครื่องมือต่างๆ และการบริหารพอร์ต
* **เช็กตัวเองได้:** การ ทดลองเทรดหุ้นฟรี ด้วยโปรแกรมนี้จะช่วยให้เรารู้ได้ว่า เราเหมาะกับการเทรดหุ้น หรือเทรดอนุพันธ์จริงๆ ไหม? สไตล์การลงทุนของเราเป็นแบบไหน?
แถม ตลาดสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแห่งประเทศไทย (TFEX) เองก็ยังแนะนำให้นักลงทุนมือใหม่ ทดลองใช้โปรแกรมจำลองพวกนี้ก่อนที่จะตัดสินใจซื้อขายจริงด้วยซ้ำไปครับ มันยืนยันได้เลยว่านี่คือขั้นตอนที่สำคัญมากๆ
แล้วถ้าอยากจะ ทดลองเทรดหุ้นฟรี ด้วย Click2Win นี่ต้องทำยังไง? ง่ายยิ่งกว่าปอกกล้วยอีกครับ! เราไม่ต้องไปเปิดบัญชีซื้อขายหุ้นจริงให้ยุ่งยากวุ่นวายเลย แค่มีบัญชี ไลน์ (Line) หรือ จีเมล (Gmail) ก็เข้าใช้งานได้แล้ว (ก่อนหน้านี้เคยรองรับเฟซบุ๊กด้วย แต่เวอร์ชันล่าสุด 2.1.0 ที่อัปเดตเมื่อ 3 ก.ค. 2567 เขาได้ยกเลิกการล็อกอินด้วยเฟซบุ๊กไปแล้วนะครับ ใครที่เคยใช้เฟซบุ๊กอาจจะต้องเปลี่ยนวิธีล็อกอิน) ล็อกอินปุ๊บ ก็เข้าไปซ้อมเทรดได้ปั๊บเลย
สำหรับระยะเวลาการใช้งาน คนทั่วไปที่ไม่ได้เป็นสมาชิกตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย จะใช้งานได้ 30 วันครับ ซึ่งผมว่าก็เป็นเวลาที่เพียงพอให้ลองซ้อมมือเบื้องต้นได้ดีเลยนะ แต่ถ้าเป็นสมาชิกของตลาดหลักทรัพย์ฯ ก็สามารถใช้งานได้ไม่จำกัดระยะเวลา
ข้อมูลทางเทคนิคเล็กๆ น้อยๆ ของแอปพลิเคชันจำลองตัวนี้คือ ขนาดแอปฯ ประมาณ 30.4 เมกะไบต์ ใช้ได้กับระบบปฏิบัติการ ไอโอเอส (iOS) เวอร์ชัน 12.0 ขึ้นไป พัฒนาโดย Settrade.Com Co., Ltd. นี่แหละครับ
แม้โปรแกรมจะดีแค่ไหน ก็มีเสียงสะท้อนจากผู้ใช้งานบ้างเหมือนกันนะครับ บางคนก็เจอปัญหาเรื่องการใช้งาน เช่น แอปฯ เด้งออกบ้าง เข้าไม่ได้บ้าง หรือบางทีต้องมานั่งพิมพ์อีเมลทุกครั้งที่เข้าใช้งาน ซึ่งทางผู้พัฒนาก็มีการอัปเดตปรับปรุงประสิทธิภาพ แก้ไขข้อผิดพลาดเป็นระยะๆ ครับ (อย่างที่บอกว่ามีอัปเดตเวอร์ชัน 2.1.0 ล่าสุดไปเมื่อ 3 ก.ค. 2567) อีกประเด็นที่ทางผู้พัฒนา Settrade.Com Co., Ltd. เน้นย้ำไว้ในนโยบายความเป็นส่วนตัวคือ แอปพลิเคชันนี้ *ไม่ได้เก็บข้อมูลใดๆ* ของผู้ใช้งานเลยครับ อันนี้ก็เพื่อให้ผู้ใช้งานสบายใจเรื่องข้อมูลส่วนตัวเนอะ
นอกจาก Click2Win ที่เน้นหุ้นและอนุพันธ์ไทยแล้ว การ ทดลองเทรดหุ้นฟรี หรือเทรดสินทรัพย์อื่นๆ แบบฟรีๆ ก็ทำได้กับแพลตฟอร์มของโบรกเกอร์หรือผู้ให้บริการซื้อขายต่างประเทศบางรายด้วยครับ บางเจ้าอาจจะมีบัญชีทดลองที่ให้เราทดลองเทรดเงินตราต่างประเทศ (Forex) สินค้าโภคภัณฑ์ หรือแม้แต่สินทรัพย์อื่นๆ ที่มีความซับซ้อนมากขึ้น ซึ่งก็ใช้หลักการเดียวกันคือ ใช้เงินเสมือน สภาพตลาดจริง และไม่มีความเสี่ยงต่อเงินทุนจริงของเรา
ยกตัวอย่างเช่น แพลตฟอร์มของกลุ่ม ATFX ซึ่งเป็นผู้ให้บริการซื้อขายสินทรัพย์ออนไลน์รายหนึ่ง เขาก็มีนิติบุคคลที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานหลายแห่งในต่างประเทศ เช่น หน่วยงานในสหราชอาณาจักร ไซปรัส มอริเชียส สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ และจอร์แดน ซึ่งการที่ผู้ให้บริการอยู่ภายใต้การกำกับดูแลเนี่ย ก็เป็นส่วนหนึ่งที่ช่วยเพิ่มความน่าเชื่อถือได้ครับ
แต่… เหรียญมีสองด้านเสมอครับ! แม้การ ทดลองเทรดหุ้นฟรี จะไม่มีความเสี่ยง แต่การลงทุนในตลาดจริงนั้นมีความเสี่ยงสูง โดยเฉพาะการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีค่าส่วนต่าง (CFD) หรือการซื้อขายแบบใช้เลเวอเรจ (Leverage) ซึ่งเป็นการกู้ยืมเงินมาเพิ่มอำนาจซื้อขาย ทำให้เราสามารถเทรดได้ในปริมาณที่มากกว่าเงินทุนที่เรามีเอง ซึ่งไอ้เจ้าเลเวอเรจเนี่ย มันก็เหมือนดาบสองคมครับ ถ้าทายถูกทาง กำไรก็จะมาเป็นกอบเป็นกำ แต่ถ้าทายผิดทาง ขาดทุนก็จะมหาศาลและรวดเร็วมากๆ จนเงินทุนเราหมดไปในพริบตาได้เลย
ข้อมูลจากหลายแหล่งยืนยันตรงกันว่า **นักลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่ที่เทรดสินทรัพย์เหล่านี้มักจะ “ขาดทุน” ครับ** นี่คือเรื่องจริงที่เราต้องรับทราบและทำความเข้าใจก่อนจะเอาเงินจริงไปลุยเด็ดขาด
ดังนั้น ก่อนที่จะลงทุนด้วยเงินจริง ไม่ว่าจะเป็นหุ้น อนุพันธ์ หรือสินทรัพย์อื่นๆ เราต้องประเมินความสามารถในการรับความเสี่ยงของตัวเองอย่างจริงจังนะครับ ถามตัวเองว่า “ถ้าเงินก้อนนี้หายไปหมดเลย ฉันจะเดือดร้อนไหม?” ถ้าคำตอบคือ “เดือดร้อนมาก” ก็อาจจะต้องคิดทบทวน หรือเริ่มจากสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำกว่า หรือใช้เงินจำนวนน้อยมากๆ ที่ยอมรับการสูญเสียได้ทั้งหมด
อีกประเด็นที่ควรรู้คือ ข้อมูลและบริการของผู้ให้บริการบางรายอาจมีข้อจำกัด ไม่ได้ให้บริการกับผู้ที่พำนักในบางประเทศหรือเขตอำนาจศาลที่กฎหมายในประเทศนั้นๆ ห้ามไว้ เช่น สหรัฐอเมริกา เบลเยี่ยม หรือประเทศอื่นๆ ที่มีข้อจำกัดทางกฎหมายครับ อันนี้ก็เป็นสิ่งที่เราต้องตรวจสอบกับผู้ให้บริการโดยตรง
สุดท้ายนี้ ก่อนจะไป ทดลองเทรดหุ้นฟรี หรือแม้แต่จะไปเทรดจริง การมีความรู้พื้นฐานคือสิ่งสำคัญอันดับแรกครับ เราต้องเรียนรู้หลักการลงทุนก่อน เรียนรู้ว่าสินทรัพย์ที่เราสนใจคืออะไร มีปัจจัยอะไรบ้างที่ส่งผลต่อราคา เรียนรู้วิธีวิเคราะห์ต่างๆ ทั้งการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน (ดูงบการเงิน ธุรกิจ) และการวิเคราะห์ทางเทคนิค (ดูกราฟ แนวโน้มราคา)
แหล่งเรียนรู้ดีๆ มีเยอะแยะเลยครับ โดยเฉพาะของ ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ที่มีแพลตฟอร์มเรียนรู้ออนไลน์ชื่อ SET e-Learning รวบรวมหลักสูตรด้านการเงินและการลงทุนไว้เพียบ ตั้งแต่การวางแผนการเงินเบื้องต้น ไปจนถึงการลงทุนในสินทรัพย์ซับซ้อนต่างๆ มีเพลย์ลิสต์สำหรับ ‘มือใหม่หัดลงทุนหุ้น’ โดยเฉพาะ ที่คัดสรรหลักสูตรมาให้เรียนตามสเต็ปเลยครับ ตั้งแต่ปรับวิธีคิดเรื่องการลงทุน (Mindset) เรียนรู้วิธีวิเคราะห์หุ้น วิธีเปิดบัญชี วิธีส่งคำสั่งซื้อขายผ่าน Settrade Streaming ไปจนถึงสิทธิของผู้ถือหุ้น มีหลักสูตรแนะนำ อย่าง “ลงทุนหุ้นฉบับมือใหม่” ที่มีความยาวประมาณ 2 ชั่วโมง 34 นาที หรือ “Mindset for Successful Investor” ความยาวประมาณ 1 ชั่วโมง สอนโดยผู้เชี่ยวชาญตัวจริง และเปิดให้เรียนฟรีด้วยนะครับ
การเรียนรู้เหล่านี้จะช่วยให้เรามี ‘แผนที่’ และ ‘เข็มทิศ’ ก่อนที่จะไป ‘ออกเดินทาง’ ในสนาม ทดลองเทรดหุ้นฟรี ครับ
สรุปแล้ว การ ทดลองเทรดหุ้นฟรี ไม่ว่าจะเป็นด้วยโปรแกรมจำลองอย่าง Streaming Click2Win หรือบัญชีทดลองของแพลตฟอร์มอื่นๆ ถือเป็นเครื่องมือที่ทรงพลังมากๆ สำหรับนักลงทุนมือใหม่ มันคือสนามเด็กเล่นการลงทุนที่ให้เราได้ลองผิดลองถูก ได้ทำความคุ้นเคยกับโลกของการซื้อขาย ได้ทดสอบกลยุทธ์ ได้สร้างความมั่นใจ โดยไม่มีความเสี่ยงต่อเงินทุนจริงแม้แต่น้อย
คำแนะนำสำหรับมือใหม่สุดๆ คือ:
1. **เริ่มจากเรียนรู้:** เข้าไปเรียนหลักสูตรพื้นฐานฟรีๆ บน SET e-Learning ก่อนเลยครับ สร้างความเข้าใจในหลักการลงทุนและสินทรัพย์ต่างๆ
2. **ลงสนามจำลอง:** เมื่อพอมีพื้นฐานแล้ว ค่อยไป ทดลองเทรดหุ้นฟรี ด้วยโปรแกรมจำลองอย่าง Click2Win เพื่อฝึกปฏิบัติจริง ใช้เครื่องมือให้คล่อง ลองส่งคำสั่งซื้อขาย ลองจัดพอร์ตจำลอง
3. **ประเมินตัวเอง:** ดูผลลัพธ์การเทรดจำลองของเรา เรียนรู้จากข้อผิดพลาด ลองปรับกลยุทธ์ ถามตัวเองว่าการเทรดสไตล์นี้เหมาะกับเราไหม
4. **ทำความเข้าใจความเสี่ยง:** ศึกษาและทำความเข้าใจความเสี่ยงของสินทรัพย์ที่เราสนใจในตลาดจริง โดยเฉพาะสินทรัพย์ที่มีเลเวอเรจสูงๆ
5. **ค่อยๆ ก้าวสู่ตลาดจริง:** ถ้ามั่นใจแล้ว มีความรู้แล้ว เข้าใจความเสี่ยงแล้ว ค่อยพิจารณาเริ่มลงทุนด้วยเงินจริง โดยอาจจะเริ่มจากเงินจำนวนน้อยๆ ที่เรายอมรับการสูญเสียได้ทั้งหมดก่อนครับ
จำไว้เสมอว่า ตลาดจริงไม่เหมือนสนามเด็กเล่น เงินจริงไม่เหมือนเงินปลอม! การ ทดลองเทรดหุ้นฟรี คือขั้นตอนที่สำคัญมากๆ ในการเตรียมตัว แต่ไม่ใช่จุดหมายปลายทาง การลงทุนในตลาดจริงมีความเสี่ยงเสมอ และมีโอกาสขาดทุนได้มากกว่าเงินลงทุนเริ่มต้นทั้งหมด โดยเฉพาะการเทรดสินทรัพย์ที่มีความซับซ้อนและใช้เลเวอเรจครับ ขอให้นักลงทุนทุกท่านเตรียมตัวให้พร้อม ศึกษาให้ดี และใช้เครื่องมือ ทดลองเทรดหุ้นฟรี ให้เป็นประโยชน์สูงสุดครับ โชคดีกับการลงทุนครับ!
