หลายคนคงเคยได้ยิน หรืออาจจะมีความฝันที่อยากจะ “เล่น หุ้น ให้ ได้ กํา ไร วัน ละ 1000” บาท ฟังดูน่าตื่นเต้น และเหมือนจะเป็นช่องทางสร้างรายได้เสริมที่รวดเร็วใช่ไหมครับ? ในยุคที่ใครๆ ก็พูดถึงการลงทุนออนไลน์ การเทรด การทำเงินจากตลาดหุ้น หรือสินทรัพย์ต่างๆ แค่คิดว่าคลิกไม่กี่ทีก็ได้เงิน 1,000 บาทต่อวันก็ฟินแล้ว
แต่คำถามที่ตามมาคือ…มันเป็นไปได้จริงสำหรับทุกคนหรือเปล่า? โดยเฉพาะมือใหม่ที่เพิ่งก้าวเข้าสู่โลกการเงิน หรือคนที่มีเงินทุนจำกัดมากๆ วันนี้เราจะมาเจาะลึกเรื่องนี้กันครับ ว่าเส้นทางสู่การทำกำไรวันละ 1,000 บาทจากตลาดเงินตลาดทุนมันเป็นยังไง มีความเสี่ยงแค่ไหน และถ้าเป้าหมายคือการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว สำหรับคนทั่วไปแล้ว มีแนวทางไหนที่น่าจะมั่นคงและเหมาะกว่ากัน
เส้นทางที่ดูเหมือนจะไปสู่การ “เล่น หุ้น ให้ ได้ กํา ไร วัน ละ 1000” บาท มักจะพาเราไปรู้จักกับการลงทุนประเภทที่เรียกว่า “การเทรดทำกำไรรายวัน” หรือ Day Trade (เดย์เทรด) ซึ่งหมายถึงการซื้อขายสินทรัพย์ให้จบภายในวันเดียว เพื่อหวังส่วนต่างราคาเพียงเล็กน้อยแต่ทำซ้ำๆ ในแต่ละวัน สินทรัพย์ที่นิยมนำมาเทรดลักษณะนี้อาจจะไม่ใช่แค่หุ้นอย่างเดียว แต่ยังรวมถึง ตลาดฟอเร็กซ์ (Forex) หรือตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ หรือแม้แต่ ไบนารีออปชั่น (Binary Options) ซึ่งเป็นการเก็งกำไรทิศทางราคาในระยะเวลาสั้นมากๆ
ต้องบอกเลยว่า เส้นทางนี้ “เสี่ยงสูงมาก” ครับ ไม่ได้ใช้เงินทุนแค่ 1,000 บาท เพื่อจะทำกำไร 1,000 บาทนะครับ แต่คุณอาจจะต้องมีเงินทุนเริ่มต้นที่ ‘สูงมาก’ เพื่อให้การเคลื่อนไหวของราคาเพียงเล็กน้อย สามารถสร้างกำไร 1,000 บาทได้จริงในแต่ละวัน แถมยังต้องมีความรู้ ความเข้าใจตลาดอย่างลึกซึ้ง ต้องเฝ้าหน้าจอ ติดตามข่าวสาร และมีวินัยในการตัดขาดทุน (Stop Loss) ถ้าตลาดไม่เป็นใจ ซึ่งสิ่งเหล่านี้เป็นเรื่องที่ยากมากๆ สำหรับมือใหม่ หรือคนที่ไม่มีเวลาเฝ้าตลาดทั้งวัน โบรกเกอร์หรือแพลตฟอร์มที่รองรับการเทรดประเภทนี้ เช่น IQ OPTION, QUOTEX, Olymptrade (ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มสำหรับ Binary Options) ก็มีอยู่จริง แต่ก่อนจะกระโดดเข้าไป สิ่งที่ผู้เชี่ยวชาญหลายคน รวมถึงเพจด้านการเทรดต่างๆ ย้ำเสมอคือ “ต้องฝึกฝนอย่างหนัก” และ “ใช้บัญชีทดลอง (Paper Trading)” ให้เชี่ยวชาญก่อนลงเงินจริง
แล้วถ้าการเทรดรายวันมันไม่ง่าย ไม่เหมาะกับมือใหม่ แล้วการลงทุนแบบไหนล่ะที่น่าจะตอบโจทย์กว่า สำหรับคนทั่วไป หรือคนที่มีเงินทุนเริ่มต้นไม่เยอะ? ลองมองข้ามการหวังกำไร 1,000 บาทต่อวันไปก่อนครับ แล้วมาดูเป้าหมายการลงทุนในระยะยาวที่ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินอย่าง พอล ภัทรพล หรือพี่ทุยจาก MoneyBuffalo และ TK จาก THEMONEYGAME มักจะแนะนำกัน นั่นคือ
1. **เอาชนะอัตราเงินเฟ้อ (เอาชนะเงินเฟ้อ):** เงินของเรามูลค่าลดลงทุกปี เพราะข้าวของแพงขึ้น การนำเงินไปลงทุนให้ได้ผลตอบแทนมากกว่าอัตราเงินเฟ้อ เป็นวิธีเดียวที่จะทำให้มูลค่าเงินของเราไม่ลดลงไปตามกาลเวลา
2. **สร้างรายได้แบบ Passive Income (รายได้แบบ Passive):** คือรายได้ที่เข้ามาเรื่อยๆ โดยที่เราไม่ต้องลงแรงทำงานโดยตรงตลอดเวลา เช่น เงินปันผลจากหุ้น ค่าเช่าจากอสังหาริมทรัพย์
3. **รับประโยชน์จากผลตอบแทนทบต้น (ผลตอบแทนทบต้น):** นี่คือพลังที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของการลงทุนระยะยาว เหมือนดอกเบี้ยที่ไปสร้างดอกเบี้ยต่อๆ กันไป ทำให้เงินต้นเล็กๆ สามารถเติบโตเป็นเงินก้อนใหญ่ได้ในอนาคต
ก่อนจะก้าวเข้าสู่โลกของการลงทุน ไม่ว่าจะหวัง “เล่น หุ้น ให้ ได้ กํา ไร วัน ละ 1000” หรือลงทุนระยะยาว มีเรื่องสำคัญที่ต้องทำก่อนนะครับ นี่คือการเตรียมตัวที่จำเป็นตามคำแนะนำของผู้รู้:
* **ออมเงินเย็น:** ต้องเป็นเงินที่ไม่ได้จำเป็นต้องใช้จ่ายในชีวิตประจำวัน หรือในระยะเวลาอันใกล้
* **มีเงินสำรองฉุกเฉิน (เงินสำรองฉุกเฉิน):** ควรมีเงินสดสำรองไว้สำหรับค่าใช้จ่ายจำเป็น อย่างน้อย 3-6 เดือน เผื่อเกิดเหตุการณ์ไม่คาดฝัน เช่น ตกงาน เจ็บป่วยกะทันหัน
* **ชำระหนี้ดอกเบี้ยสูง (หนี้ดอกเบี้ยสูง):** เช่น หนี้บัตรเครดิต หรือสินเชื่อส่วนบุคคลที่มีดอกเบี้ยสูงปรี๊ด ควรจัดการปิดหนี้เหล่านี้ก่อน เพราะดอกเบี้ยที่คุณจ่ายไป มักจะสูงกว่าผลตอบแทนที่คุณจะได้จากการลงทุน
* **ตั้งเป้าหมายการลงทุน (ตั้งเป้าหมาย):** คุณจะลงทุนเพื่ออะไร? เพื่อเกษียณ เพื่อซื้อบ้าน เพื่อการศึกษาลูก? การมีเป้าหมายที่ชัดเจน จะช่วยให้เลือกสินทรัพย์และกลยุทธ์ที่เหมาะสมได้
* **ประเมินความเสี่ยงที่รับได้ (ประเมินความเสี่ยง):** คุณยอมรับได้แค่ไหนถ้าเงินลงทุนลดลงไปบ้าง? การลงทุนทุกอย่างมีความเสี่ยง ยิ่งคาดหวังผลตอบแทนสูง ก็ยิ่งต้องยอมรับความเสี่ยงได้มากขึ้น
สำหรับคนที่บอกว่า “มีเงินน้อย จะเริ่มลงทุนได้ไง?” ข่าวดีคือ คุณสามารถเริ่มต้นได้จริงๆ ครับ แม้มีเงินแค่ 1,000 บาท ปัญหาหลักคือการไม่เริ่มต้นลงทุนต่างหาก ไม่ใช่จำนวนเงินทุนตั้งต้น วิธีการที่เหมาะกับผู้มีเงินน้อยและเป็นมือใหม่มากๆ คือ “การทยอยลงทุนอย่างสม่ำเสมอ” หรือ DCA (Dollar Cost Averaging – ดีซีเอ)
DCA คือการที่เรากำหนดเงินจำนวนหนึ่งที่เท่ากัน เช่น เดือนละ 1,000 บาท หรือ 3,000 บาท แล้วนำไปลงทุนในสินทรัพย์ที่เราเลือกเป็นประจำทุกเดือน โดยไม่สนใจว่าตอนนั้นสินทรัพย์ราคาขึ้นหรือลง วิธีนี้ช่วยเฉลี่ยต้นทุน ลดความเสี่ยงจากการเข้าซื้อในจังหวะที่ไม่ดี และสร้างวินัยในการลงทุนระยะยาว ตามข้อมูลที่มี ยกตัวอย่างการลงทุน 1,000 บาทต่อเดือน ในกองทุนดัชนีที่ให้ผลตอบแทนเฉลี่ย 8% ต่อปี เป็นเวลา 20 ปี เงินต้นที่คุณลงไปทั้งหมดคือ 240,000 บาท แต่เงินในพอร์ตของคุณจะเติบโตไปเกือบ 600,000 บาทเลยนะครับ นี่คือพลังของผลตอบแทนทบต้นและวินัยการลงทุน
แล้วจะเลือกลงทุนในสินทรัพย์อะไรดีล่ะ? สำหรับมือใหม่ที่มีเงินน้อย ผู้เชี่ยวชาญส่วนใหญ่มักจะแนะนำสินทรัพย์ที่ช่วยกระจายความเสี่ยงได้ดี และไม่จำเป็นต้องใช้เงินก้อนใหญ่ในการเริ่มต้น เช่น:
* **กองทุนดัชนี (Index Fund):** เป็นกองทุนรวมประเภทหนึ่งที่ลงทุนตามดัชนีตลาดหลักทรัพย์ เช่น ดัชนี S&P 500 (เอสแอนด์พี 500) ซึ่งประกอบด้วย 500 บริษัทใหญ่สุดในสหรัฐอเมริกา การลงทุนในกองทุนดัชนีเท่ากับคุณได้ลงทุนในบริษัทชั้นนำหลายร้อยแห่งไปพร้อมๆ กัน ช่วยลดความเสี่ยงเฉพาะตัวของหุ้นรายบริษัทได้ดี
* **ETFs (Exchange Traded Funds):** คล้ายกับกองทุนดัชนี แต่สามารถซื้อขายได้ในตลาดหลักทรัพย์เหมือนหุ้นทั่วไป มีความยืดหยุ่นสูงและมีให้เลือกหลากหลายประเภท ครอบคลุมทั้งหุ้น พันธบัตร สินค้าโภคภัณฑ์ ฯลฯ
สองสินทรัพย์นี้ (กองทุนดัชนีและ ETFs) โดยเฉพาะที่อิงกับดัชนีตลาดใหญ่ๆ เช่น S&P 500 ถือเป็นตัวเลือกที่ดีมากๆ สำหรับมือใหม่ เพราะจัดการง่าย กระจายความเสี่ยง และมีโอกาสให้ผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว
นอกจากนี้ก็ยังมีสินทรัพย์อื่นๆ ที่น่าสนใจ เช่น:
* **หุ้นรายตัว (หุ้นรายตัว):** คือการเป็นเจ้าของส่วนหนึ่งของบริษัทโดยตรง เหมาะกับคนที่พร้อมศึกษาข้อมูลบริษัท ติดตามข่าวสาร และประเมินมูลค่าหุ้นเป็น ซึ่งต้องใช้เวลาและความเชี่ยวชาญมากกว่ากองทุนรวม การลงทุนในหุ้นรายตัวด้วยเงินน้อยๆ อาจมีความเสี่ยงสูง เพราะกระจายความเสี่ยงได้จำกัด
* **ทองคำ (ทองคำ):** สินทรัพย์ปลอดภัยที่ใช้รักษามูลค่ามานาน เหมาะเป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตโฟลิโอเพื่อลดความผันผวน
* **บิทคอยน์ (บิทคอยน์):** สกุลเงินดิจิทัลที่มีความผันผวนสูง เหมาะสำหรับผู้ที่เข้าใจเทคโนโลยีบล็อกเชนและยอมรับความเสี่ยงได้สูงมาก
* **อสังหาริมทรัพย์ (อสังหาริมทรัพย์):** การลงทุนในที่ดินหรืออาคารเพื่อขายทำกำไรหรือปล่อยเช่า มักต้องใช้เงินลงทุนก้อนใหญ่กว่าสินทรัพย์อื่นๆ มาก
สำหรับเทคนิคการคัดหุ้นรายตัว (เน้นหุ้นสหรัฐฯ และเทคโนโลยี) ที่บางแหล่งข้อมูลกล่าวถึง เช่น การลงทุนแบบมุ่งเน้นในหุ้นไม่กี่ตัว การหาสุดยอดหุ้นที่มีศักยภาพเติบโตสูง การซื้อหุ้นพื้นฐานดีตอนมีข่าวร้าย หรือการไม่เชื่อนักวิเคราะห์มากเกินไป แต่ศึกษาข้อมูลเอง รวมถึงการพิจารณากราฟทางเทคนิคประกอบบ้าง นี่เป็นแนวทางสำหรับคนที่สนใจลงทุนในหุ้นรายตัวโดยเฉพาะ ซึ่งต้องการทักษะและเวลาในการวิเคราะห์พอสมควร ตลาดหุ้นสหรัฐฯ มักถูกกล่าวถึงว่าเป็นตลาดที่ใหญ่ มีบริษัทหลากหลายและมีข้อมูลให้ศึกษามาก
ปัจจุบันมีแพลตฟอร์มหรือโบรกเกอร์ออนไลน์มากมายให้เลือกใช้ในการลงทุน เช่น Webull (เว็บูล) ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มสำหรับซื้อขายหุ้นและ ETFs ในตลาดสหรัฐฯ ส่วนแพลตฟอร์มสำหรับเทรดรายวันอย่าง IQ OPTION, QUOTEX, Olymptrade ก็มีอยู่เช่นกัน สิ่งสำคัญคือการเลือกแพลตฟอร์มที่น่าเชื่อถือ มีเครื่องมือที่เราต้องการ และที่สำคัญคือ “ใช้บัญชีทดลอง” ฝึกให้คล่องก่อนเสมอ อายุขั้นต่ำในการเปิดบัญชีลงทุนโดยทั่วไปคือ 18 หรือ 20 ปี ขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์และประเภทบัญชี
สิ่งสำคัญที่สุดที่ต้องตระหนักเสมอคือ “การลงทุนมีความเสี่ยงสูงมาก” ครับ คุณอาจสูญเสียเงินลงทุนบางส่วน หรือทั้งหมดได้เลย ตลาดการเงินมีความผันผวน ไม่มีอะไรแน่นอน ผลการเทรดหรือผลตอบแทนในอดีต “ไม่ใช่ตัวบ่งชี้ผลการเทรดในอนาคต” การเห็นคนอื่นทำกำไรได้มากๆ ไม่ได้หมายความว่าเราจะทำได้เหมือนกัน
เนื้อหาทั้งหมดที่เราพูดคุยกันวันนี้เป็นเพียงการให้ข้อมูลประกอบการตัดสินใจเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำให้ลงทุนตามนะครับ ผู้ลงทุนทุกคนควร “ศึกษาข้อมูลด้วยตนเองอย่างรอบด้าน” ใช้ “ความระมัดระวังและวิจารณญาณ” ของตัวเองในการตัดสินใจลงทุน และ “บริหารจัดการความเสี่ยง” ให้เหมาะสมกับสถานะการเงินและเป้าหมายของตัวเอง
สรุปแล้ว การที่จะ “เล่น หุ้น ให้ ได้ กํา ไร วัน ละ 1000” บาท ผ่านการเทรดทำกำไรรายวัน เป็นเส้นทางที่ยากและมีความเสี่ยงสูงมากๆ ไม่เหมาะกับมือใหม่ และต้องใช้เงินทุน ความรู้ ทักษะ และเวลาที่สูงกว่าที่หลายคนคิดมากครับ
แต่การสร้างความมั่งคั่งในระยะยาวจากการลงทุน เป็นเรื่องที่ทำได้จริง แม้จะเริ่มต้นด้วยเงินจำนวนน้อยก็ตาม หัวใจสำคัญคือการเตรียมความพร้อมทางการเงิน ตั้งเป้าหมายที่ชัดเจน เลือกสินทรัพย์ที่เหมาะสมกับตัวเอง เช่น กองทุนดัชนี หรือ ETFs ที่ช่วยกระจายความเสี่ยง และใช้กลยุทธ์ที่สร้างวินัยอย่าง DCA ครับ
เส้นทางการสร้างความมั่งคั่งไม่ใช่การวิ่งร้อยเมตรที่ถึงเส้นชัยในพริบตา แต่เป็นการวิ่งมาราธอนที่ต้องอาศัยความอดทน วินัย และการเรียนรู้อย่างต่อเนื่อง เริ่มต้นเล็กๆ วันนี้ ศึกษาข้อมูล ทำความเข้าใจความเสี่ยง และตัดสินใจลงทุนด้วยความรอบคอบนะครับ เงินทุกบาททุกสตางค์มีค่า!
